יועצי פנסיה עצמאיים או בבנקים ישנם הרבה. מומחים יש מעט. להלן הסבר מאת אחד המומחים בתחום.

אם אתה  בן /בת  25-30   ויוצא לדרכך הכלכלית , או  40  באמצע הדרך או  50 בישורת הכמעט אחרונה , או  50+  60 + 70+ החדשות הטובות : אפשר להיות מסודר פיננסית ליום הפרישה , החדשות הפחות פשוטות : צריך לעבוד  קשה ולעבוד על תכנון פיננסי פנסיוני  , כל  הזמן  וכל שנה שנתיים  לעשות מחדש  צ'ק אפ פיננסי פנסיוני  ולבדוק : לאן הגעתי , מה עוד צריך לעשות .

 המחקרים מצביעים על האתמול , אתם צריכים לדאוג למחר.
 
הכי טוב זה להיות איש צבא קבע מהנדס או איש היי טק , לפרוש פרישה מוקדמת , לעבור לארגון גדול  עם תנאים פנסיוניים מרופדים לפרוש פרישה שניה בגי   60+ ולפתוח קריירה שלישית כיועץ עצמאי  לכל אלה שהלכו לאיבוד בדרך : זו עצה נהדרת אולם מתאימה לחלק קטן מאד באוכלוסיה .
 
ניסיון החיים  הארוך שלי בתחום הפנסיוני  (25 שנה ) עם כל הכובעים  שחבשתי : מרבית עם ישראל אינו מסודר פנסיונית , לא דואג לעתידו , משמין מנחת היום וחי את הרגע מאירוע לאירוע . אנחנו חיים בארץ  משגעת  מטריפה ומוטרפת  כאחד , הורינו  היו מייסדים וחשבו אחרת , אנחנו חשבנו שמבינים הכל  ומגיע לנו הכל  וילדינו בעולם אחר , הם מתחילים להסתכל על התחלת החיים רק בגיל 35  ושוכחים שתוחלת  העבודה שלהם מסתיימת לעיתים בגיל  50    ותוחלת החיים  אצלם תהיה  גיל ה 90 .
 
עצה כוללת לכולם ,  כל בוקר להתעורר מחדש לחייך לעולם לחיות את הרגע ולתכנן את העתיד .
 
ממשלה הולכת , ממשלה באה , שרי אוצר מתחלפים כמו גרביים , אבל כולנו רוצים לקוות  שנגיע לזקנה ולפנסיה . צריך לתכנן זאת היום : כל שנה שנתיים לעשות בדיקה מחודשת אצל מישהו אחר ולהסתכל מחדש : כמה צברתי איפה אני עומד , היכן כדאי להשקיע .
 
אל תלכו לבנק לייעוץ  פנסיוני , כי שם יחתימו אתכם על טפסים של עשרות עמודים  יגזרו את הקופון ושגר ושכח , כי לא באמת איכפת לפקיד בבנק מה יהיה אתך מחר .
 
אל תלכו ליועץ  פנסיוני עצמאי תאורטיקן שרק עוסק בהיבטי מס  , אל תלכו לייעוץ אצל היועץ של המעביד  כי הוא בליין של  המעביד .
לכו אל הנמלה ..............
תפנו למישהו עם ניסיון  שיודע דבר אחד או שניים על תכנון פנסיוני  תכנון פיננסי  ו תכנון פרישה , תלכו למישהו  שמכיר את החיים על נפתוליהם , למישהו שיעורר בכם אמון ומסתכל עליכם בגובה העיניים , הפעילו שיקול דעת מירבי בבחירת האדם שיסייע לכם לתכנן עתידכם :
 
והכי חשוב  , התחילו לחסוך  סכום כפול ממה שאתם חוסכים היום באפיק חדשני ומענין שכשתגיעו לזקנה  תגידו : היה כדאי להגיע ליום הזה .
 
הערה : לא תמיד מי שמבין בסעיפי החוקים הפנסיונים יודע להמירם לתוכנית ישימה לחיים .
הערה שניה : כל שני וחמישי במדינה שלנו משנים החוקים כך שהכל בר שינוי וצריכה להיות דינמיות בתוכנית .
הערה שלישת : אין פתרון בי"ס לא לחיים ולא לתכנון פנסיוני
הערה רביעית למען הגילוי הנאות : הייתי סוכן ביטוח   יועץ פנסיוני , יועץ פנסיוני בבנק , משווק פנסיוני בחברת ביטוח .ראיתי הכל .היום אני מסתכל על החיים ממקום אחר ......
הערה חמישית : רואה החשבון וה עו"ד שלכם  אינו מבין יותר מכם . הפעילו שיקול דעת למדו הנושא ודאגו לעתידכם .
 
כי אין אף אחד שעצר את המחר מלהגיע .
 
ד"ר שלמה חזן
  מומחה פרישה והשקעות פנסיוניות – משווק פנסיוני
השקעות  נדל"ן  וגיוס הון
טל   09-8809013     054-6900052  פקס 09-7673496
 דוא"ל: shaldag19@walla.co.il 
WWW.KEDAY.CO.IL